איך מושכים כספי פיצויים?
כדי למשוך את כספי הפיצויים שלכם, אתם צריכים להגיש לחברת הביטוח טופס ממס הכנסה שנקרא "אישור פקיד שומה", שמפרט כמה מס תצטרכו לשלם על משיכת הפיצויים.
גובה המס שתדרשו לשלם על משיכת הפיצויים תלוי בהכנסות השנתיות שלכם והאם יש ברשותכם טופס 161 מהמעסיק.
אם יש ברשותכם טופס 161, חל פטור על הכספים ולא תצטרכו לשלם עליהם מס.
משיכת פיצויים נשמע כמו בירוקרטיה מסובכת?
בואו נעשה את זה בירוקרטי-קל.
איך אפשר לדעת כמה כספי פיצויים יש לי?
אתם יכולים לפנות לחברת הביטוח ולבקש דוח ערכי פידיון ולברר את יתרת כספי הפיצויים בקופה.
כמה מס אצטרך לשלם על משיכת הפיצויים שלי?
אם קיים טופס 161 – כספי הפיצויים יהיו פטורים ממס.
אם לא קיים טופס 161 – המס יהיה בהתאם לגובה ההכנסות השנתי, כלומר הכספים ייחשבו כ"משכורת נוספת".
אחוזי המס לתשלום/פטור ייקבעו ע"י פקיד שומה במס הכנסה.
אפשר למשוך את הכספים ללא טופס 161?
אם מסיבה כלשהי אין לכם טופס 161 ואין דרך לפנות למעסיק ולקבל אותו, עדיין אפשר למשוך את כספי הפיצויים. הם פשוט ייחשבו כמו משכורת נוספת וייתכן שתצטרכו לשלם עליהם מס.
נציין שיש חשיבות לשאלה כמה זמן עבר מאז סיום ההעסקה.
אם עברה פחות משנה מסיום העבודה, פנו אלינו לפני הזמנת השירות בשביל שנבדוק זאת עבורכם.
מה זה אישור פקיד שומה?
אישור פקיד שומה הוא אישור מס והוא מין "דף הוראות" לחברת הביטוח שמפרט כמה מס (אם בכלל) תצטרכו לשלם על משיכת הפיצויים.
מה ההבדל בין כספי פיצויים לכספי תגמולים?
קרן הפנסיה שלכם מורכבת משני רכיבים: רכיב התגמולים ורכיב הפיצויים.
רכיב התגמולים מהווה את החיסכון שלכם לעת פרישה. זה מה שיהפוך בעתיד לכספי הפנסיה שתקבלו בכל חודש. אם תמשכו את הרכיב הזה לפני גיל הפרישה, תצטרכו לשלם עליו מס בגובה 35%.
