aituning

מה זה תיאום מס?
תיאום מס הוא מין "דף הוראות" ממס הכנסה, שמופנה למשלם השכר ומסביר לו כמה מס לנכות מההכנסה שלכם.

מתי צריך לעשות תיאום מס?
כאשר קיימת יותר מהכנסה אחת.
כשמחליפים בין עבודות.
כשמקבלים קצבת פרישה (פנסיה).
כשמקבלים שכר פרילנסרים כמו שכר אמנים, סופרים, דירקטורים או ספורטאים מצטיינים.

מי צריך לעשות תיאום מס?
כל מי שיש לו יותר מהכנסה אחת שחייבת במס או שהוא מקבל שכר פרילנסרים או פנסיה.

עבור איזה הכנסות צריך לעשות תיאום מס?
עושים תיאום מס רק עבור הכנסות שחייבות במס.
לדוגמא, הכנסות ביטוח לאומי הן הכנסות שלא חייבות במס ולכן אין צורך בתיאום מס עבורן.

מה קורה אם לא עושים תיאום מס?
ללא תיאום מס תקין ינוכה מהשכר שלך מס מקסימלי של 47%.
ניתן יהיה לקבל החזר עבור הפרשי המס המיותרים שנוכו, אך מומלץ להימנע ממצבים אלו ולדאוג לעריכת תיאום מס מראש.

מה זה שכר אמנים?
שכר מסוג זה הוא תשלום עבור שירות כפרילנסרים. במקום להפיק חשבונית בגין שירות מקצועי שסיפקת, ניתן להפיק תיאום מס ולהגיש אותו למשלם השכר.

מה זה שכר פרילנסרים?
שכר פרילנסרים הוא תשלום עבור שירותים מקצועיים שמבוצעים על ידי עובדים עצמאיים שאינם שכירים קבועים.

פרילנסרים מספקים שירותים חד-פעמיים או על בסיס פרויקט ומקבלים תשלום בהתאם. במקום להפיק חשבונית (כמו עצמאים), הם יכולים לבצע תיאום מס ולהגיש אותו למשלם השכר.

איך אני יודע/ת מהו סוג השכר שלי?
משלם השכר קובע את סוג השכר והתשלום.
אם לא הוסבר אחרת על ידי המעסיק ככל הנראה שסוג ההכנסה יהיה משכורת, אך בשביל להיות בטוח/ה תמיד אפשר לוודא מול משלם השכר.

כדאי לי לחכות לתלוש שכר עדכני לפני שאעשה תיאום מס?
לא! ללא תיאום מס ינוכה משכרך מס מקסימלי בגובה 47%. אנחנו נוכל לטפל עבורך בתיאום המס גם בלי התלוש.

השכר שלי נמוך ממינימום, אני עדיין צריך לעשות תיאום מס?
כן, בכל מצב בו קיימת יותר מהכנסה אחת יש לבצע תיאום מס, ללא קשר לגובה השכר או למספר ימי העבודה.

מאיזה סכום צריך לעשות תיאום מס?
כאשר יש יותר מהכנסה אחת או כשמקבלים שכר פרילנסר – צריך לעשות תיאום מס, ללא קשר לגובה השכר או מספר ימי העבודה. אם לא עושים זאת, ינוכה מהשכר 47% באופן אוטומטי.

צריך לעשות תיאום מס עבור קצבאות מביטוח לאומי?
לא. קצבאות ביטוח לאומי לא חייבות במס ולכן אין צורך בתיאום עבורן.

מה זה תיק ניכויים ואיך משיגים אותו?
תיק ניכויים הוא כמו תעודת הזהות של משלם השכר מול מס הכנסה.

את תיק הניכויים אפשר למצוא בתלוש השכר, הוא מתחיל בספרה 9, או אפשר לבקש את מספר התיק ממשלם השכר, זוהי שאלה מאוד מקובלת.

תיק ניכויים זה ח.פ?
לא, תיק ניכויים הוא מספר מזהה למעסיקים לצורך דיווח מס, בעוד ח.פ הוא מספר התאגיד של חברה רשומה.

מה ההבדל בין תיאום מס להחזר מס?
תיאום מס נעשה כדי להתאים מראש את שיעור הניכוי. החזר מס הוא תהליך שמבוצע לאחר סיום השנה, לקבלת החזר עבור מס ששולם בעודף.

אפשר לבצע תיאום מס לשנים קודמות?
לא. תיאום מס ניתן לבצע רק לשנה הנוכחית.

כמה זמן תקף תיאום מס לאחר שהתקבל?
תיאום מס תקף עד לסוף שנת המס הנוכחית, אלא אם צוין אחרת.

למה צריך לעשות תיאום מס?
תיאום מס נועד למנוע תשלום מס גבוה יותר מהמגיע לך ולוודא שהניכוי שלך מדויק.

האם תיאום מס הוא חובה?
לא חובה, אבל בלעדיו עלול להיות ניכוי מס גבוה יותר, שתידרש/י לתקן בהמשך.

כל כמה זמן צריך לעדכן תיאום מס?
תיאום מס מתעדכן אחת לשנה או כאשר יש שינוי במקורות ההכנסה שלך.

מה זה תיאום דמי ביטוח לאומי?
זהו תהליך שמוודא שלא ישולמו דמי ביטוח לאומי בעודף כשיש הכנסה ממספר מקורות.

צריך לעשות תיאום מס עבור קצבת זקנה/שאירים/נכות מביטוח לאומי?
כן, אם יש לך הכנסה נוספת מעבר לקצבאות האלו.

אם יש לי תיאום מס של מס הכנסה, צריך תיאום ביטוח לאומי?
כן, אלו תהליכים נפרדים. תיאום מס הכנסה אינו מחליף את תיאום דמי ביטוח לאומי.

האם תיאום מס נדרש גם עבור הכנסות פאסיביות?
לא, הכנסות פאסיביות (כמו ריבית או דיבידנדים) אינן מחייבות תיאום מס.

איך אני מקבל/ת החזר מס על שנה שעברה?
יש להגיש בקשה להחזר מס לרשות המסים, בצירוף המסמכים הרלוונטיים.

אני צריך/ה תיאום מס רק ל-3 חודשים. אפשרי?
כן.